Gestion de Patrimoine
Accompagnement personnalisé pour structurer et développer votre patrimoine dans le respect du cadre fiscal français
Une Approche Patrimoniale Complète
La gestion de patrimoine représente bien plus qu'une simple allocation d'actifs. Il s'agit d'une démarche globale qui prend en compte l'ensemble de votre situation financière, vos objectifs de vie et les spécificités du système fiscal français.
Notre service d'accompagnement patrimonial vous permet de structurer vos investissements de manière cohérente avec votre profil de risque et vos aspirations. Nous analysons en détail votre situation actuelle pour identifier les opportunités d'optimisation et les axes d'amélioration.
Chaque stratégie que nous élaborons tient compte des particularités de la législation française, notamment en matière de fiscalité successorale et d'instruments d'épargne disponibles pour les résidents français.
Notre Accompagnement Inclut
- Diagnostic patrimonial complet et analyse de votre situation
- Stratégie d'allocation d'actifs personnalisée et équilibrée
- Optimisation fiscale dans le cadre légal français
- Suivi régulier et ajustements selon l'évolution des marchés
- Accompagnement lors des évolutions de votre situation
Résultats et Bénéfices Attendus
Un accompagnement patrimonial bien conduit vous permet d'atteindre vos objectifs financiers tout en préservant la valeur de votre patrimoine dans la durée.
Organisation Claire
Vision d'ensemble de votre patrimoine avec une répartition cohérente entre les différentes classes d'actifs et enveloppes fiscales.
Efficacité Fiscale
Réduction de la charge fiscale grâce à l'utilisation appropriée des dispositifs légaux français d'optimisation patrimoniale.
Tranquillité d'Esprit
Stratégie patrimoniale adaptée à vos besoins qui vous permet d'aborder l'avenir avec confiance et clarté.
Cas d'Application Concrets
Consolidation Patrimoniale
Un client disposant de plusieurs comptes et placements épars a pu clarifier sa situation et réduire ses frais de gestion de 35% tout en améliorant la cohérence de son allocation.
Préparation Successorale
Une famille a pu anticiper la transmission de son patrimoine en structurant ses avoirs de manière à optimiser les droits de succession tout en préservant l'équité entre héritiers.
Diversification Internationale
Un investisseur souhaitant diversifier géographiquement son patrimoine a pu le faire en respectant les obligations déclaratives françaises et en optimisant sa fiscalité.
Instruments et Méthodologie
Nous utilisons les instruments d'épargne et d'investissement adaptés au système financier français pour construire des solutions patrimoniales cohérentes et performantes.
Assurance-Vie
Enveloppe fiscale privilégiée permettant de constituer une épargne à long terme avec une fiscalité avantageuse sur les rachats et la transmission. Nous vous guidons dans le choix des contrats et des supports d'investissement.
- • Sélection de contrats performants et peu chargés en frais
- • Arbitrage entre fonds euros et unités de compte
- • Optimisation de la clause bénéficiaire
Plan d'Épargne en Actions
Dispositif permettant d'investir sur les marchés actions européens avec une fiscalité allégée après cinq ans de détention. Particulièrement adapté pour la constitution d'un capital à moyen-long terme.
- • Stratégie d'investissement progressive ou ponctuelle
- • Sélection de titres et fonds éligibles au PEA
- • Gestion de la fiscalité des dividendes et plus-values
SCPI et Immobilier
Investissement dans l'immobilier locatif de manière mutualisée à travers les Sociétés Civiles de Placement Immobilier. Cette solution offre des revenus réguliers et une diversification patrimoniale.
- • Analyse des SCPI selon leur typologie et performance
- • Comparaison avec l'investissement en direct
- • Intégration dans votre stratégie patrimoniale globale
Portefeuille Diversifié
Construction d'une allocation équilibrée combinant différentes classes d'actifs selon votre profil de risque et vos objectifs. Nous privilégions la diversification pour limiter la volatilité.
- • Répartition entre actions, obligations et actifs réels
- • Diversification géographique et sectorielle
- • Rééquilibrage périodique selon les conditions de marché
Cadre Réglementaire et Conformité
Notre accompagnement s'inscrit dans le strict respect de la réglementation financière française et des obligations déclaratives applicables aux résidents fiscaux français.
Conformité Fiscale
Toutes nos recommandations respectent scrupuleusement le cadre légal français. Nous vous guidons dans vos obligations déclaratives et veillons à la conformité fiscale de votre structure patrimoniale.
- Déclaration IFI si applicable à votre situation
- Obligations relatives aux comptes à l'étranger
- Respect des seuils et plafonds réglementaires
Protection du Client
Nos recommandations sont formulées dans votre intérêt exclusif, en toute transparence sur les frais et risques associés aux différents instruments financiers proposés.
- Information claire sur les risques financiers
- Transparence totale sur nos honoraires
- Confidentialité absolue de vos informations
Déontologie Professionnelle
Notre cabinet respecte les règles déontologiques de la profession de conseil en gestion de patrimoine. Nous maintenons une indépendance totale dans nos recommandations et ne percevons aucune rémunération occulte de la part des émetteurs de produits financiers. Notre rémunération est exclusivement constituée des honoraires de conseil que nous facturons de manière transparente à nos clients.
À Qui S'Adresse Ce Service
Notre accompagnement patrimonial s'adresse à différents profils d'épargnants et investisseurs souhaitant structurer et optimiser leur patrimoine.
Professionnels Actifs
Cadres, professions libérales et entrepreneurs qui souhaitent optimiser leur épargne professionnelle et personnelle dans une perspective de constitution de patrimoine à long terme.
Propriétaires Immobiliers
Détenteurs de patrimoine immobilier qui cherchent à diversifier leurs investissements et à optimiser la gestion fiscale de leurs revenus locatifs et de leur patrimoine global.
Épargnants Avertis
Personnes disposant d'une épargne conséquente qui recherchent une expertise pour structurer leurs placements et optimiser le rapport rendement-risque de leur portefeuille.
Familles en Transition
Personnes connaissant des changements de situation familiale ou professionnelle qui nécessitent une révision de leur stratégie patrimoniale et de leur protection financière.
Préparateurs de Retraite
Actifs en milieu ou fin de carrière qui anticipent leur départ à la retraite et souhaitent organiser leur patrimoine pour assurer un complément de revenus confortable.
Héritiers et Bénéficiaires
Personnes ayant reçu un héritage ou une donation importante qui cherchent à gérer ces nouveaux actifs de manière avisée en respectant les souhaits du donateur.
Suivi et Mesure des Résultats
Un accompagnement patrimonial efficace repose sur un suivi régulier et une évaluation claire de l'atteinte de vos objectifs financiers.
Indicateurs de Performance
Évolution du Patrimoine Net
Mesure de la progression globale de votre patrimoine en tenant compte de l'ensemble de vos actifs et passifs.
Rendement des Investissements
Analyse de la performance de vos placements en comparaison avec les indices de référence pertinents.
Optimisation Fiscale
Évaluation des économies fiscales réalisées grâce à la structuration de votre patrimoine.
Rythme de Suivi
Point Trimestriel
Revue rapide de la performance de vos investissements et des évolutions de marché pertinentes pour votre allocation.
Entretien Semestriel
Analyse approfondie de votre situation patrimoniale et ajustement éventuel de la stratégie selon vos évolutions personnelles.
Bilan Annuel Complet
Évaluation complète des résultats obtenus, révision de vos objectifs et élaboration de la stratégie pour l'année suivante.
Points Événementiels
Accompagnement lors des événements majeurs de votre vie personnelle ou professionnelle nécessitant des ajustements.
Accompagnement Personnalisé et Continu
Notre suivi ne se limite pas à des rendez-vous programmés. Nous restons disponibles pour répondre à vos questions et vous accompagner dans vos décisions patrimoniales tout au long de l'année. Chaque évolution significative de votre situation personnelle ou du contexte économique fait l'objet d'une analyse pour déterminer si des ajustements de votre stratégie sont nécessaires. Cette approche proactive nous permet d'anticiper les opportunités et de réagir rapidement aux changements qui pourraient impacter votre patrimoine.
Structurez Votre Patrimoine Dès Maintenant
Contactez-nous pour une analyse personnalisée de votre situation patrimoniale et construisons ensemble une stratégie adaptée à vos objectifs
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