Politique de Confidentialité

Quelles données collectons-nous ?

Nous collectons différents types de données selon votre interaction avec notre site :

• • Données d'identification : nom, prénom, adresse postale, numéro de téléphone, adresse email
• • Données financières : informations relatives à votre patrimoine, vos revenus, vos objectifs financiers (uniquement si vous devenez client)
• • Données de navigation : adresse IP, type de navigateur, pages visitées, durée de visite, provenance
• • Données de communication : contenu de vos messages via le formulaire de contact ou par email

Comment collectons-nous ces données ?

• • Directement : lorsque vous remplissez nos formulaires de contact ou nous communiquez vos informations par email ou téléphone
• • Automatiquement : via les cookies et technologies similaires lors de votre navigation sur notre site (voir notre politique de cookies)
• • Par des tiers : informations publiques ou données fournies par des partenaires avec votre consentement

Base légale du traitement

Nous traitons vos données personnelles sur les bases légales suivantes :

• • Consentement : pour l'utilisation de cookies non essentiels et l'envoi de communications marketing
• • Exécution du contrat : pour fournir les services financiers que vous avez demandés
• • Intérêt légitime : pour améliorer nos services et assurer la sécurité de notre site
• • Obligation légale : pour respecter nos obligations réglementaires (lutte contre le blanchiment, etc.)

Durée de conservation des données

Nous conservons vos données uniquement pendant la durée nécessaire aux finalités poursuivies :

• • Données de contact : 3 ans à compter du dernier contact pour les prospects
• • Données clients : pendant la durée de la relation contractuelle et 5 ans après pour les obligations légales
• • Données de navigation : 13 mois maximum conformément aux recommandations de la CNIL

Finalités du traitement

Nous utilisons vos données personnelles pour les finalités suivantes :

• • Fourniture de services : traiter vos demandes de consultation, élaborer des stratégies financières personnalisées, assurer le suivi de votre dossier
• • Communication : répondre à vos questions, vous informer de l'avancement de votre dossier, vous envoyer des informations importantes
• • Amélioration de nos services : analyser l'utilisation de notre site pour améliorer l'expérience utilisateur et nos offres
• • Conformité réglementaire : respecter nos obligations légales en matière financière et fiscale

Partage de données avec des tiers

Nous pouvons partager vos données avec les catégories de tiers suivantes :

• • Prestataires de services : hébergement web, services d'analyse, outils de gestion (tous soumis à des obligations de confidentialité strictes)
• • Partenaires financiers : établissements bancaires, compagnies d'assurance (uniquement avec votre consentement explicite)
• • Autorités compétentes : administrations fiscales, autorités de régulation (lorsque la loi l'exige)

Nous ne vendons jamais vos données personnelles à des tiers à des fins commerciales.

Communications marketing

Avec votre consentement, nous pouvons vous envoyer des communications sur nos services, nos actualités et nos offres spéciales. Vous pouvez vous désabonner à tout moment en cliquant sur le lien de désinscription présent dans chaque email ou en nous contactant directement.

Analyses et améliorations

Nous utilisons des outils d'analyse pour comprendre comment vous utilisez notre site et améliorer nos services. Ces analyses sont effectuées de manière agrégée et anonymisée lorsque cela est possible.

Mesures de sécurité

Nous mettons en œuvre des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos données personnelles contre tout accès non autorisé, modification, divulgation ou destruction :

• • Cryptage des données : utilisation du protocole HTTPS pour sécuriser les transmissions de données
• • Contrôle des accès : accès limité aux données personnelles uniquement au personnel autorisé
• • Formation du personnel : sensibilisation régulière de nos équipes aux bonnes pratiques de protection des données
• • Sauvegardes régulières : copies de sécurité fréquentes pour prévenir toute perte de données

Stockage des données

Vos données personnelles sont stockées sur des serveurs sécurisés situés dans l'Union Européenne. Nous nous assurons que nos prestataires d'hébergement respectent les normes les plus élevées en matière de sécurité et de confidentialité.

Contrôles et surveillance

Nous effectuons des audits réguliers de nos systèmes de sécurité et surveillons en permanence les accès à nos bases de données pour détecter toute activité suspecte. En cas de violation de données, nous nous engageons à notifier les autorités compétentes et les personnes concernées dans les délais légaux.

Procédures en cas de violation

En cas de violation de données susceptible d'engendrer un risque élevé pour vos droits et libertés, nous vous informerons dans les meilleurs délais et vous communiquerons les mesures prises pour y remédier.