Votre Partenaire en Conseil Financier à Lyon

La première consultation est un moment d'échange où nous prenons le temps de comprendre votre situation personnelle, vos objectifs patrimoniaux et vos contraintes. Nous analysons vos documents financiers existants et déterminons ensemble les axes prioritaires de travail. Cette première rencontre dure généralement entre une heure et une heure trente, et nous vous remettons ensuite une proposition d'accompagnement personnalisée.

Pour optimiser notre première rencontre, nous vous recommandons de rassembler vos derniers avis d'imposition, vos relevés de comptes bancaires et placements, ainsi que tout document relatif à votre patrimoine immobilier ou professionnel. Si vous avez des contrats d'assurance-vie ou des plans d'épargne, leurs conditions générales seront également utiles. Ne vous inquiétez pas si vous ne disposez pas de tous ces éléments, nous pourrons les obtenir progressivement.

Nos honoraires sont transparents et proportionnés au service rendu. Pour chaque prestation, nous établissons une proposition claire indiquant le montant des honoraires et le périmètre de notre intervention. Nos tarifs incluent l'analyse initiale, l'élaboration de recommandations et un suivi défini. Nous ne percevons aucune commission sur les produits que nous pourrions vous recommander, garantissant ainsi l'indépendance de nos conseils.

La durée de l'accompagnement varie selon vos besoins et objectifs. Une consultation ponctuelle peut suffire pour une problématique spécifique, tandis qu'un suivi patrimonial complet s'inscrit généralement dans une relation de plusieurs années. Nous proposons des formules d'accompagnement annuel avec des points réguliers, mais aussi des interventions ponctuelles pour des besoins précis. C'est ensemble que nous définissons le rythme qui vous convient.

La confidentialité est au cœur de notre déontologie professionnelle. Toutes vos informations personnelles et financières sont traitées avec la plus stricte confidentialité et stockées de manière sécurisée. Nous sommes soumis au secret professionnel et nos systèmes informatiques respectent les normes de sécurité les plus élevées. Vos données ne sont jamais partagées avec des tiers sans votre autorisation expresse.

Bien que notre cabinet soit basé à Lyon, nous accompagnons des clients dans toute la France. Grâce aux outils de communication modernes, nous pouvons organiser des consultations à distance aussi efficacement qu'en présentiel. Pour les clients éloignés, nous alternons généralement rencontres en visioconférence et rendez-vous physiques selon les besoins. Notre expertise sur le système fiscal et patrimonial français s'applique quelle que soit votre localisation.

Nous accompagnons tant les particuliers que les professionnels dans leur gestion financière. Pour les entrepreneurs et dirigeants d'entreprise, nous proposons des services spécifiques qui articulent stratégie patrimoniale personnelle et optimisation de la structure professionnelle. Notre expertise couvre notamment l'optimisation de la rémunération des dirigeants, la préparation à la transmission d'entreprise, et l'organisation du patrimoine professionnel.